Mikä on koko yrityksen kattava riskinarviointi?

AMLR:n 10 artiklan mukaan koko liiketoimintaa koskevan riskinarvioinnin (BWRA) on oltava suhteutettu liiketoiminnan luonteeseen, riskeihin, monimutkaisuuteen ja laajuuteen; se on dokumentoitava, pidet...

Ei enää jää huomaamatta

Tässä on yli 10 syytä, miksi ”kiinteistöalan yrityksille on käytännössä mahdotonta pysyä huomaamatta...

AMLR: Mistä kohussa on kyse

AMLR muuttaa kiinteistöalan sääntöjä – onko yrityksesi valmis?Todennäköisesti ei ole! Mitä siis voit (eli mitä sinun pitäisi) tehdä seuraavaksi?

Kohdennetut taloudelliset pakotteet ovat tärkeitä AMLR:n kannalta

AMLR:n ”yhtenäisen sääntökirjan” mukaisesti on estettävä Kohdennetut taloudelliset pakotteet (TFS) on otettu käyttöön nimenomaisena, keskeisenä oikeudellisena tavoitteena.

AMLR INSIGHT • TODELLINEN OMISTAJA

Vielä yksi syy, miksi sinun pitäisi alkaa valmistautua AMLR:ään jo TÄNÄÄN. Kiinteistöala on kärsinyt näistä muutoksista eniten!

Yksi maa, yksi valvoja

Espanjan uusi ANIFI-viranomainen yhdistää rahanpesun torjunnan tiedustelun, valvonnan ja seuraamukset yhteen elimeen — malli, jota muu EU tulee seuraamaan. Kiinteistöalalla tämä tarkoittaa johdonmukai...

Kiinteistöalan velvolliset tahot

Kiinteistönvälittäjänä sinun kannattaa ehdottomasti lukea tämä artikkeli kokonaan! Älä jää kiinni ”en tiennyt” -tekosyyyn...

Ilmoitukset epäilyttävästä toiminnasta

Epäilyttäviä tapahtumia koskevat ilmoitukset (SAR): Etulinjan puolustus rahoitusrikollisuutta vastaan kiinteistöalallaTalousrikollisuus ei ilmoita tulostaan etukäteen. Se piileskelee näkyvillä – naami...

Kiinteistöalan ammattilaisten suurimmat rahanpesun torjunnan haasteet

Useimmille kiinteistöalan ammattilaisille rahanpesun torjuntaan (AML) liittyvät haasteet ovat lukuisia. Tässä on viisi vaikeinta haasteista, joita he kohtaavat tänään – ja joita he joutuvat kohtaamaan...

Rahanpesun torjuntaa koskevat säännökset eri puolilla maailmaa

Eri alueet, yksi tavoite — ja vuosikymmenen muutokset tiivistettynä kahteen vuoteen

Alusta on valmis: oletko sinä?

Laskenta on alkanut! AMLR:n voimaantuloon on alle vuosi aikaa… jokainen odotettu päivä vie meidät askeleen lähemmäksi katastrofia! Fiksuimmat yritykset ovat jo aloittaneet…

Rahanpesun torjunta ei ole (vain) asiakkaan tuntemista (KYC)

AML ei ole sama asia kuin KYC. Ja juuri tässä erossa useimmat kiinteistöalan ammattilaiset kompastuvat.

Tunne transaktiosi

Kello tikittää

Yllätyksiä ei tässä yhteydessä todellakaan kannata odottaa. Ainoa keino välttää ne on olla tietoinen asiasta ja toimia jo nyt.

Euroopan rahanpesun torjunnan uudistus: mitä kiinteistöalan ammattilaisen on syytä tietää

Kiinteistöalan ammattilaisten tietoisuus rahanpesun torjunnasta on kasvamassa... joillakin nopeammin kuin toisilla: tässä on tärkeimmät tiedot.

Mikä on SAR?

Tutustu siihen, mikä on SAR-ilmoitus, mikä laukaisee sen kiinteistökauppojen yhteydessä, mitä AMLR-säännökset edellyttävät ammattilaisilta ennen ilmoituksen tekemistä ja sen jälkeen, mitä oikeudellisi...

Asiakastietojen jakaminen ja asiakkaan tunteminen (KYC): mikä on sallittua ja mikä ei

Monen osapuolen kiinteistökaupoissa – joissa välittäjillä, rakennuttajilla, lakimiehillä ja notaareilla on kullakin omat rahanpesun torjuntaan liittyvät velvoitteensa – yhä kiireellisemmäksi käytännön...

AMLR vs. AMLD6: Mitä jokaisen eurooppalaisen kiinteistöalan yrityksen on tehtävä

EU:n lähestymistapaa rahanpesun torjuntaan ollaan uudistamassa perusteellisesti. Kiinteistöalan ammattilaisille tämä uudistus tuo mukanaan selkeän viestin: epäjohdonmukaisen, paikallisten tulkintojen...

Riski ei ole asiakas. Riski on prosessi.

Tämä hallintoon liittyvä ongelma, johon jokaisen kiinteistöalan yrityksen on puututtava ennen AMLR-säännösten voimaantuloa vuonna 2027.

15 useimmin kysyttyä kysymystä ja vastausta

Täältä löydät selkokielisiä vastauksia yleisimpiin kysymyksiin, jotka liittyvät kiinteistöalan yritysten rahanpesun torjuntavelvoitteisiin. Monille kiinteistöalan ammattilaisille aihe herättää edellee...

UBO:n ymmärtäminen AML:ssä

Kuka todella omistaa kiinteistön? Todellisen omistajan ongelma, jota kiinteistöalan ammattilaiset eivät voi enää sivuuttaaKiinteistöt ovat aina olleet suosittu keino varallisuuden piilottamiseen. Kuor...

Viimeinen kuukausi varhaisvarauksille

Aiotko jättää nämä erinomaiset tarjoukset väliin?

TIETO EI OLE VALINNAISTA

FATF (maailmanlaajuinen), rahanpesun torjunta (AMLA) ja sääntelykehys, jonka jokaisen eurooppalaisen kiinteistöalan yrityksen on hallittavaMiksi globaalin standardikehyksen ymmärtäminen ei ole enää va...