Čo je celopodnikové posúdenie rizík
Článok 10 smernice AMLR vyžaduje, aby bolo celopodnikové posúdenie rizík (BWRA) primerané povahe, rizikám, zložitosti a veľkosti podniku; musí byť zdokumentované, aktualizované, pravidelne prehodnocov...
Už žiadne skrývanie sa pred zrakmi verejnosti
Tu je viac ako 10 dôvodov, prečo je pre realitné spoločnosti prakticky nemožné „zostať nepovšimnuté“...
AMLR: O čom je ten rozruch
AMLR mení pravidlá v oblasti nehnuteľností – je vaša firma pripravená?Je veľmi pravdepodobné, že nie je! Čo teda môžete (resp. mali by ste) urobiť ďalej?
Cielené finančné sankcie majú v rámci AMLR veľký význam
V rámci „jednotného súboru pravidiel“ AMLR je cieľom zabrániť neplneniu alebo obchádzaniu Cielené finančné sankcie (TFS) bol zavedený ako výslovný, kľúčový právny cieľ.
AMLR INSIGHT • SKUTOČNÉ VLASTNÍCTVO
Ďalší dôvod, prečo by ste sa mali začať pripravovať na AMLR už DNES. Sektor nehnuteľností je tým, ktorý tieto zmeny zasiahli najtvrdšie!
Jedna krajina, jeden dozorca
Nový španielsky orgán ANIFI spája v rámci jedného subjektu zber informácií v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, dohľad a ukladanie sankcií – ide o model, ktorým sa bude riadiť aj zvyšok EÚ. P...
Subjekty podliehajúce povinnostiam v oblasti nehnuteľností
Ako realitný maklér by ste si mali tento článok prečítať celý! Nechcete predsa, aby sa vám stalo, že budete musieť povedať: „To som nevedel“...
Hlásenia o podozrivej činnosti
Hlásenia o podozrivých aktivitách (SAR): Prvá línia obrany proti finančnej kriminalite v oblasti nehnuteľnostíFinančná kriminalita sa neoznamuje. Skrýva sa na očiach všetkých – zamaskovaná ako bežné t...
Najväčšie výzvy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, ktorým čelia odborníci v oblasti nehnuteľností
Pre väčšinu odborníkov v oblasti nehnuteľností je zoznam výziev v súvislosti s bojom proti praniu špinavých peňazí (AML) dlhý. Tu je päť najnáročnejších výziev, s ktorými sa dnes stretávajú – a s ktor...
Predpisy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí vo svete
Rôzne regióny, jeden cieľ — a desaťročie zmien zhrnuté do dvoch rokov
Platforma je pripravená: a čo vy?
Odpočítavanie začalo! Do nadobudnutia účinnosti nariadenia AMLR zostáva menej ako 1 rok... každý deň čakania je o deň bližšie ku katastrofe! Rozumné firmy už začali...
AML nie je (len) KYC
AML nie je KYC. A práve tento rozdiel je zdrojom problémov pre väčšinu odborníkov v oblasti nehnuteľností.
Poznajte svoju transakciu
Čas beží
Prekvapenia sa v tejto súvislosti naozaj neodporúčajú. Jediným spôsobom, ako sa im vyhnúť, je byť informovaný a konať hneď teraz.
Reforma boja proti praniu špinavých peňazí v Európe: Čo by ste mali vedieť ako odborník v oblasti nehnuteľností
Povedomie o boji proti praniu špinavých peňazí medzi realitnými profesionálmi sa šíri... u niektorých rýchlejšie ako u iných: tu je všetko, čo potrebujete vedieť.
Čo je to SAR
Zistite, čo je SAR, čo ho spúšťa v konkrétnom kontexte realitných transakcií, čo AMLR vyžaduje od odborníkov pred a po podaní hlásenia, aké právne ochrany sa uplatňujú a ako Immosurance – jediná európ...
Zdieľanie údajov o klientoch a KYC: čo je povolené a čo nie
Pri realitných transakciách s viacerými stranami – kde realitní makléri, developeri, právnici a notári majú každý svoje vlastné povinnosti v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí – sa čoraz nalie...
AMLR verzus AMLD6: Čo musí urobiť každá realitná spoločnosť v Európe
Prístup EÚ k boju proti finančnej kriminalite prechádza zásadnou premenou. Pre odborníkov v oblasti nehnuteľností táto premena prináša jasný odkaz: éra nejednotného a lokálne interpretovaného dodržiav...
Riziko nepredstavuje klient. Riziko predstavuje samotný proces.
Tento problém v oblasti riadenia, s ktorým sa musí vyrovnať každá realitná spoločnosť pred tým, ako v roku 2027 nadobudne účinnosť smernica AMLR.
15 najčastejších otázok a odpovedí
Tu nájdete zrozumiteľné odpovede na najčastejšie kladené otázky týkajúce sa povinností v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí pre realitné spoločnosti. Pre mnohých odborníkov v oblasti nehnuteľn...
Porozumenie pojmu UBO v oblasti AML
Kto je skutočným vlastníkom nehnuteľnosti? Problém skutočného vlastníka (UBO), ktorý odborníci v oblasti nehnuteľností už nemôžu ignorovaťNehnuteľnosti boli vždy obľúbeným prostriedkom na skrytie maje...
Posledný mesiac pre tých, čo sa prihlásia v predstihu
Nechcete si nechať ujsť tieto výnimočné podmienky?
VEDOMOSTI NIE SÚ VOLITEĽNÉ
FATF (globálna), AMLA a regulačný rámec, ktorý musí ovládať každá európska realitná spoločnosťPrečo už nie je možné ignorovať globálny rámec noriem – a prečo čakanie je tou najdrahšou chybou, ktorú mô...