Noutăți
Rămâneți la curent cu cele mai recente știri de la Immosurance și din sectorul conformității imobiliare.
AMLR modifică nivelul de detaliu, coerența și organizarea
AMLR schimbă nivelul de detaliu, coerență și organizare așteptat în cadrul procesului AML – nu doar numărul de documente colectate de la un client.
AMLR și identitatea digitală
AMLR și identitatea digitală: dincolo de simpla colectare a documentelor.Colectarea documentului a fost partea ușoară.
Instrumentele KYC nu vor fi suficiente odată cu intrarea în vigoare a AMLR
Ce este o evaluare a riscurilor la nivelul întregii întreprinderi?
Articolul 10 din AMLR prevede ca evaluarea riscurilor la nivel de întreprindere (BWRA) să fie proporțională cu natura, riscurile, complexitatea și dimensiunea întreprinderii; aceasta trebuie să fie do...
Gata cu trecerea neobservată
Iată peste 10 motive pentru care „a trece neobservat devine practic imposibil pentru companiile din domeniul imobiliar...
AMLR: Despre ce este vorba
AMLR schimbă regulile în sectorul imobiliar — Este afacerea ta pregătită?Probabil că nu! Deci, ce puteți (adică: ce ar trebui) să faceți în continuare?
Sancțiunile financiare țintite sunt importante în cadrul AMLR
În conformitate cu „Codul unic de reglementare” al AMLR, prevenirea neaplicării sau eludării Sancțiuni financiare țintite (TFS) a fost introdus ca obiectiv juridic explicit și fundamental.
Entități supuse obligațiilor în domeniul imobiliar
În calitate de agent imobiliar, chiar ar trebui să citești acest articol în întregime! Nu te lăsa prins în capcana „Nu știam”…
Rapoarte privind activitățile suspecte
Rapoartele privind activitățile suspecte (SAR): prima linie de apărare împotriva criminalității financiare în sectorul imobiliarCriminalitatea financiară nu se anunță. Se ascunde la vedere — deghizată...
Reglementările privind combaterea spălării banilor la nivel mondial
Regiuni diferite, un singur obiectiv — și un deceniu de schimbări condensat în doi ani
AML nu înseamnă (doar) KYC
AML nu este KYC. Iar această diferență este tocmai ceea ce îi pune în dificultate pe majoritatea profesioniștilor din domeniul imobiliar.
Cunoaște-ți tranzacția
Timpul trece
În acest context, surprizele nu sunt deloc recomandate. Singura modalitate de a le evita este să fim informați și să acționăm chiar acum.
Ce este un SAR
Aflați ce este un raport SAR, ce îl declanșează în contextul specific al tranzacțiilor imobiliare, ce cerințe impune AMLR profesioniștilor înainte și după depunerea raportului, ce măsuri de protecție...
Partajarea datelor clienților și KYC: ce este permis și ce nu
În tranzacțiile imobiliare cu mai multe părți implicate — în care agenții, dezvoltatorii, avocații și notarii au fiecare obligații independente în materie de combatere a spălării banilor — o problemă...
AMLR vs. AMLD6: Ce trebuie să facă orice companie imobiliară din Europa
Abordarea UE în materie de combatere a criminalității financiare este în curs de reformare fundamentală. Pentru profesioniștii din sectorul imobiliar, această reformă transmite un mesaj clar: epoca co...
Riscul nu îl reprezintă clientul. Riscul îl reprezintă procesul.
Această problemă de guvernanță cu care orice companie imobiliară trebuie să se confrunte înainte de intrarea în vigoare a AMLR în 2027.
Cele mai frecvente 15 întrebări și răspunsuri
Aici veți găsi răspunsuri clare la cele mai frecvente întrebări legate de obligațiile privind combaterea spălării banilor pentru companiile din sectorul imobiliar. Pentru mulți profesioniști din domen...
Înțelegerea conceptului de beneficiar efectiv (UBO) în cadrul AML
Cine deține cu adevărat proprietatea? Problema beneficiarului efectiv (UBO) pe care profesioniștii din domeniul imobiliar nu o mai pot ignoraImobiliarele au fost întotdeauna un mijloc preferat pentru...
CUNOȘTINȚELE NU SUNT OPȚIONALE
FATF (la nivel mondial), AMLA și cadrul de reglementare pe care orice companie imobiliară europeană trebuie să îl stăpâneascăDe ce înțelegerea cadrului global de standarde nu mai este opțională — și d...
ACUM E MOMENTUL
Sectorul imobiliar european are obligații oficiale în materie de combatere a spălării banilor (AML) încă din decembrie 2001. Cu toate acestea, timp de peste două decenii, punerea în aplicare a fost fr...
Webinar GIPE AML
Webinar educațional care abordează cerințele de conformitate AML pentru profesioniștii din domeniul imobiliar. Sunt disponibile un rezumat al transcrierii AI și descărcarea integrală a prezentării.