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L'AMLR modifie le niveau de détail, la cohérence et l'organisation
L'AMLR modifie le niveau de détail, de cohérence et d'organisation attendu dans le cadre du processus de lutte contre le blanchiment d'argent — et ne se limite pas simplement au nombre de documents re...
AMLR et l'identité numérique
AMLR et identité numérique : au-delà de la simple collecte de documents.La collecte des documents était la partie la plus facile.
Les outils KYC ne suffiront pas lorsque l'AMLR entrera en vigueur
Qu'est-ce qu'une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise ?
L'article 10 de l'AMLR exige que l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise (BWRA) soit proportionnée à la nature, aux risques, à la complexité et à la taille de l'entreprise ; elle doit êtr...
Fini de passer inaperçu
Voici plus de 10 raisons pour lesquelles « il devient pratiquement impossible pour les entreprises du secteur immobilier de passer inaperçues… »
AMLR : Pourquoi en parle-t-on autant ?
L'AMLR bouleverse les règles du secteur immobilier — Votre entreprise est-elle prête ?Il y a de fortes chances que non ! Alors, que pouvez-vous (ou plutôt, que devriez-vous) faire ensuite ?
Les sanctions financières ciblées jouent un rôle important dans le cadre de l'AMLR
Dans le cadre du « cadre réglementaire unique » de l’AMLR, la prévention de la non-application ou du contournement de Sanctions financières ciblées (TFS) a été inscrit comme un objectif juridique expl...
Entités assujetties dans le secteur immobilier
En tant qu'agent immobilier, vous avez tout intérêt à lire cet article dans son intégralité ! Ne vous retrouvez pas dans la situation où vous direz « Je ne savais pas »...
Signalements d'activités suspectes
Les déclarations d'opérations suspectes (DOS) : la première ligne de défense contre la criminalité financière dans le secteur immobilierLa criminalité financière ne s'annonce pas. Elle se cache à la v...
La réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent à travers le monde
Des régions différentes, un seul objectif — et une décennie de changements condensée en deux ans
La lutte contre le blanchiment d'argent ne se résume pas (uniquement) au KYC
La lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) n'est pas la procédure « KYC ». Et c'est précisément cette différence qui pose problème à la plupart des professionnels de l'immobilier.
Connaissez bien votre transaction
Le temps presse
Dans ce contexte, les surprises ne sont vraiment pas recommandées. Se renseigner et agir dès maintenant est le seul moyen de les éviter.
Qu'est-ce qu'un SAR ?
Découvrez ce qu’est une déclaration d’opérations suspectes (SAR), ce qui la déclenche dans le contexte spécifique des transactions immobilières, ce que la directive AMLR exige des professionnels avant...
Partage des données clients et KYC : ce qui est autorisé et ce qui ne l'est pas
Dans le cadre des transactions immobilières multipartites — où agents, promoteurs, avocats et notaires ont chacun des obligations distinctes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent —, une q...
AMLR vs AMLD6 : ce que toute entreprise immobilière en Europe doit faire
L'approche de l'UE en matière de lutte contre la criminalité financière est en pleine refonte. Pour les professionnels de l'immobilier, cette refonte envoie un message clair : l'ère d'une conformité a...
Le risque ne réside pas dans le client. Le risque réside dans le processus.
Ce problème de gouvernance auquel toute entreprise immobilière doit faire face avant l'entrée en vigueur de l'AMLR en 2027.
Les 15 questions les plus fréquentes et leurs réponses
Vous trouverez ici des réponses claires et simples aux questions les plus fréquemment posées concernant les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent qui s'imposent aux entreprise...
Comprendre l'UBO dans le cadre de la LMA
À qui appartient réellement le bien immobilier ? Le problème des bénéficiaires effectifs : un sujet que les professionnels de l'immobilier ne peuvent plus ignorerL'immobilier a toujours été un moyen p...
LE SAVOIR N'EST PAS UNE OPTION
Le GAFI (au niveau mondial), la loi AMLA et le cadre réglementaire que toute entreprise immobilière européenne se doit de maîtriserPourquoi la compréhension du cadre normatif mondial n'est plus une op...
C'EST LE MOMENT
Le secteur immobilier européen est soumis à des obligations officielles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) depuis décembre 2001. Pourtant, pendant plus de deux décennies, la mise...
Webinaire du GIPE sur la lutte contre le blanchiment d'argent
Webinaire éducatif traitant des exigences de conformité AML pour les professionnels de l'immobilier. Un résumé de la transcription AI et le téléchargement de la présentation complète sont disponibles.